记账软件、记账APP,开启自身财务报表、看懂企业报表的起点。

文章主要内容为推荐记账的APP。此款APP的特点:广告少、云同步、多账号、多账本、干净,记账用好等等。专业版也才18块钱。但要强调的是,此文章未收到官方或任何第三方广告费。写此文章纯为个人需求觉得不错而推荐。特此声明。

学习金融管理知识,首先要看懂自身的财务报表,买股票要看懂公司的财务报表,要看懂国家经济活动的财务报表。从自身记账开始!

 

1.寻求记账软件原因:

由于我之差读过《穷爸爸富爸爸》的这本书。学到了一些让自己行动起来的“借口”,其中之一的【初始行动】就是从记录自己家庭的账务并进行管理做起。

我要满足它的建议之一:行动起来!!

行动起来,这些不起眼的行动,建立自己的理财习惯/学习体系!

像我以前也是跟别人一样,觉得记不记账反正都是要用的,记了就不用了吗?当我把要记账这个想法跟老婆说,好像也是类似的态度。自己态度也不坚决,所以一直执行不起来。

后来由于在实施一些项目时,其中有一个财务管理节点,就是为了记录“财务支出的结算单要跟它对应的明细汇报后一致,符合审计”一事(后续会有这个相关文章说明此类型安全),我才意识到,说服别人容易,说服自己难。是真的有必要去要记录,作为起始点,一年后进行家庭的财务分析才有可能。

记录这些基础数据,并不是为了记录而记录。为了以后,比如,分析家庭的支出总金额、家庭支出的类型、甚至根据这些数据,可以提前判断家庭的预算计划、那些是可以节流的,那些是必须,要扩大收入的;特别是家庭学习和投资自己的占比,等等这些都变得有可能。

这些上面所说到财务相关事务,是不是好熟悉的感觉有木有?跟一个企业中的其中的财务的账务的管理行为是不是基本上都是一致的?!

在OminiFocus记录下了这个Todolist,写上需求并准备着手“选型”。

2.记账软件的需求

1)初步需求:

#一开始比较简单:
1.记录简单、无一些乱七八的广告;最理想是不收集私人信息,不强迫绑定手机号等个人信息为佳。
2.支持多用户登录、多账本。
3.能有预算,根据类型记账后能自动扣减;按类型、或按月或按年都能接受。
4.如果能自定义一些投资收益就更好了,比如,买了股票,可以根据自己期望设置公式,达到预想金额时可以卖出,并统计整个收益情况;若有管理机会成本分析就更好了。
5.愿意收费;

2)寻找:

我在此过程中,度娘了好久,但是结果真不理想;后来也去知呼、简书等泡了几天,发现也没什么满意。后来干脆去苹果软件中心APP里去找,看到一些文章推荐,也下载下来尝试试用。可惜全都给我删除了。

#原因是:
1.太花俏,像Spentable:以娱乐来获得记账的心,记一个就建立一个建筑,并城市化来记账,但是我用起来太辛苦了,特别是配置。对我来说,用它的时间成本有点大。
2.除了记账外的提醒太完善,像Pennies,这个是收费的,我有点犹豫。但是考虑到没看到多账号,我放弃了,而且它的记账是多笔同时。
3.像一些广告太多,而且试用之后时不时广告推荐投资什么的。像随手记账,一开始多账本是蛮吸引我的,一度要尝试用它,是一个备选。还有1元收费版还是有广告。因为会定准投放广告,说明它会对记账的数据进行分析。所以我最终还是放弃了。
4.找到海豚记账本,目前来看是比较喜欢了。后期准备付费,大概18元。

等等……其他就不叙述了 。

3)用海豚记账本的原因:

#总的来说:
1.有多个账本,每个账本可以邀请多个家里人进行分享和记账;
比如:家庭生活账本,就是我和老婆的日常生活账本;家族的账本,比如要做家族建设时,建立账本并把账本发给他们共享记录,财务负责人每笔消费就很清楚。

2.有预算管理,不过是月的预算管理,可设置金额,会自动扣减;非类型。

3.广告少、广告少、广告少—只登陆时有广告,在记账过程中全,没,有,广,告!

4.有多种图表展现,收费版18块有更多展现形式;

5.记账类型可以进行添加和定义;

6.有借出管理等,其实这个也是等于支出的类型管理。

7.多个人记账时,如果不能区分人会不会好头痛?这个可以,能进行按个人汇总查询,明确每个人各自花费了多少。

8.也能日记账,我觉得日记账对于初始化时有用,对于过去时间的补充。

9.可以进行微信邀请,可以不进行手机绑定,这个大赞,因为谁也不想给存储自己私有数据。若有邮件邀请共享就更好了。

如下一些图片展示。

 

这里能设置多个账套,我这里只设置二个,后续也能添加。能显示每个账套的账务情况。
能设置预算,和月份。会自动扣款。扣款是按月计划的。月末有结余情况
当前月才能设置。对于未发生的不能设置。
趋势分析。能看到一年中,整个月份的支出与收入的波动情况。有点像看股票有没有?一个总局的印象评估。
统计有曲线图与饼图等,能看收入与成本的占类与波峰波谷等数据

当然,最终还有一些根据类别占比等数据。就不一一讨论了。
目前我是启用了这个APP,若经过一段时间觉得OK,估计会选择付费。原因无它,它太简洁了,算是对作者的支持吧。

对于类似打算进行财务自我管理、学习看自己财务报表、学习看懂企业报表、也打算学习投资知识的人,推荐这个APP。

这个可是我花了好长时间寻找,目前为止感觉比较满意的APP。

3.它的缺点(使用时间一个多星期)

1.不能进行类别预算,比如我想生活费一个月控制4千,那一个月下来我看超过我预计的是那些因素;

2.不能进行投资的定义,收费的也没有这个功能。

比如我买了股票收入时100块,除掉买入卖出的手续费,至少大概多少钱才能卖出,才能不亏;再进一步,机会成本分析,比如这个股票同样一万元人民币,放支付宝收益多少,我的投资有无低于余额宝这个数等等管理逻辑。

3.目前只能微信邀请共享账本(需要微信授权),如果能通过邮件就好了。

毕竟谁也想尽可能把自己私有数据尽可能的减少存放在APP里;

4.结算余额不能隐藏总金额;

5.账本不能加密。收费版好像也不能进行账本加密,最多是有手势、密码等。

6.一级类别不能自定义。

7.没有MacOS的版本,不过从记账的角度来说这个功能倒无所谓,但是能查看分析啊?!有就更好了。

End.

 

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80后,IT男,升级为龙凤胎的父亲。弄这个主页,初心是记录宝宝生活及成长,也学学怎么样做父亲,不过这部分被我迁到家庭主页里去了。这里主要是自己认为值得分享的一些事情。比如ERP、Odoo开源产品、实施落地、IT审计、财务审计,以及各种爱好等等。如果我的分享对您有帮助就是莫大荣幸了。

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